背景與挑戰: 小李(化名)是一位在全球第二大先進半導體封測服務的工程師。他的工作繁重且充滿挑戰:高流動率的公司環境讓他面臨不斷的職位變動,隨著公司分紅的減少和年收入的逐年降低,他的生活質量也受到了影響 作為一名對理財一知半解的「銀行小白」,小李意識到,他的財務狀況必須做出改變,否則未來的生活將無法保障。這時,他遇到了恒商置地,並透過資產配置規劃,開啟了自己全新的財務旅程。
在部隊發現身邊大多數的同事幾乎都是月光族,這個和自身理財方式有很大的落差,對於談理想談未來以及願景身邊的同事都是得過且過的心態在生活,又能如何真正實踐理想?!
將資金投放在銀行端數年並沒有達到一個理想的回報率,我並非貪心之人,而且多數因匯差把僅有的微小利潤都也被攤提了;我還想起有二張保單為了贖回,除了扣除前後的手續費外,我還「倒貼」才把它終止,實為不妥又心疼。
事事難預料,這幾年的股市動盪讓我在期貨上損失不少,好在有貴公司有穩定的財務規劃,目前暫時不會進場股市了
畢業後就收起行囊,告別父母,懷抱著夢想到台北這個大城市工作打拼,總想把未來的生活編織的更美好,「薪水」只能供給生活的開銷
本人謀生職業,雖貴為社會一般人所稱羨之“醫師”,但對其金融投資事務卻一竅不通
結了婚,每個月開銷也比以往大,老婆也正在轉換職場跑道目前沒有收入,家裡的一切開銷都由我再負擔⋯⋯
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